.png)
ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| вiд 27 травня 2026 року | N 56 |
|---|
Про внесення змiн до деяких нормативно-правових
актiв Нацiонального банку України з питань
нагляду
Вiдповiдно до статей 7, 15, 44, 55, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", статей 63, 67 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", статей 3, 4, 18 Закону України "Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення", статтi 11 Закону України "Про валюту i валютнi операцiї", статей 1, 4, 5 Закону України "Про санкцiї", статтi 21 Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї", Указу Президента України вiд 24 лютого 2022 року N 64/2022 "Про введення воєнного стану в Українi", затвердженого Законом України вiд 24 лютого 2022 року N 2102-IX "Про затвердження Указу Президента України "Про введення воєнного стану в Українi"", з метою пiдвищення ефективностi здiйснення Нацiональним банком України нагляду у сферi фiнансового монiторингу, валютного нагляду, нагляду у сферi реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй), а також приведення нормативно-правових актiв Нацiонального банку України у вiдповiднiсть до законiв України Правлiння Нацiонального банку України постановляє:
1. Затвердити Змiни до:
1) Положення про порядок органiзацiї та здiйснення нагляду у сферi фiнансового монiторингу, валютного нагляду, нагляду у сферi реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй), затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30 червня 2020 року N 90 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 04 квiтня 2024 року N 37) (зi змiнами) (далi - Положення N 90), що додаються;
2) Положення про застосування Нацiональним банком України заходiв впливу до установ за порушення законодавства з питань фiнансового монiторингу, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 28 липня 2020 року N 106 (зi змiнами), що додаються.
2. Унести до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 липня 2022 року N 165 "Про особливостi регулювання та нагляду за здiйсненням дiяльностi з торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi в перiод дiї воєнного стану та внесення змiн до постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 06 березня 2022 року N 39" (зi змiнами) такi змiни:
1) пункти 7 - 28 виключити;
2) абзац перший пункту 30 пiсля слова "позапланових" доповнити словом "виїзних".
3. Затвердити Змiни до Положення про порядок органiзацiї виконання окремих вимог законодавства у сферi фiнансового монiторингу, валютного нагляду, нагляду у сферi реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй) протягом дiї воєнного стану, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20 грудня 2024 року N 153, що додаються.
4. Суб'єкти, зазначенi в пiдпунктах 1 - 6 пункту 1 роздiлу I Положення N 90, зобов'язанi забезпечити налаштування та автоматизацiю формування типових форм вiдповiдей, наведених у додатках 1, 2 до Положення N 90, з урахуванням змiн, унесених цiєю постановою, не пiзнiше шести календарних мiсяцiв починаючи з мiсяця, наступного за мiсяцем, у якому набрала чинностi ця постанова.
5. Департаменту фiнансового монiторингу (Анна Липська) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома суб'єктiв, зазначених у пiдпунктах 1 - 6 пункту 1 роздiлу I Положення N 90, iнформацiю про прийняття цiєї постанови.
6. Контроль за виконанням цiєї постанови покласти на заступника Голови Нацiонального банку України Дмитра Олiйника.
7. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.
Пункт 3 цiєї постанови дiє протягом перiоду дiї Указу Президента України вiд 24 лютого 2022 року N 64/2022 "Про введення воєнного стану в Українi".
| Голова | Андрiй ПИШНИЙ |
| ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 27 травня 2026 року N 56 |
Змiни до Положення про порядок органiзацiї та здiйснення нагляду у сферi фiнансового монiторингу, валютного нагляду, нагляду у сферi реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй)
1. У роздiлi I:
1) у пунктi 2:
пiдпункт 8 пiсля слова "пiдпису" доповнити словами "/ удосконаленого електронного пiдпису з квалiфiкованим сертифiкатом";
пiдпункт 18 викласти в такiй редакцiї:
"18) структурний пiдроздiл банку / установи - фiлiя, iнший вiдокремлений структурний пiдроздiл банку / установи, невiдокремлений структурний пiдроздiл банку / установи, пункт обмiну iноземної валюти банку / установи, каса банку / установи, об'єкт поштового зв'язку оператора поштового зв'язку;";
2) роздiл пiсля пункту 2 доповнити новим пунктом 21 такого змiсту:
"21. Перiодичнiсть проведення виїзної перевiрки та/або безвиїзного нагляду банку / установи визначається з урахуванням рiвня ризику використання банку / установи для легалiзацiї (вiдмивання) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансування тероризму та фiнансування розповсюдження зброї масового знищення та виявлення ризикiв у сферi дотримання банком / установою вимог валютного та санкцiйного законодавства, оцiнка якого здiйснюється Нацiональним банком (далi - оцiнка ризикiв).
Оцiнка ризикiв банку / установи проводиться Нацiональним банком перiодично (щоквартально), а також у разi виникнення значних подiй, включаючи змiни в управлiннi банку / установи, але не пiзнiше кварталу, наступного за кварталом, у якому виникли зазначенi подiї та/або змiни.";
3) абзац другий пункту 6 виключити.
У зв'язку з цим абзаци третiй - дев'ятий уважати вiдповiдно абзацами другим - восьмим;
4) пункт 10 викласти в такiй редакцiї:
"10. Вимоги щодо електронного документообiгу, використання електронного пiдпису та електронної печатки пiд час проведення перевiрки у випадках, визначених у цьому Положеннi, регулюються Законами України "Про електроннi документи та електронний документообiг", "Про електронну iдентифiкацiю та електроннi довiрчi послуги", Положенням про використання електронного пiдпису та електронної печатки, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 20 грудня 2023 року N 172, а також iншим законодавством України про електроннi документи та електронний документообiг, у сферi криптографiчного i технiчного захисту iнформацiї.";
5) пункт 101 доповнити словами та цифрами ", Положеннi про застосування Нацiональним банком України заходiв впливу за порушення вимог законодавства, що регулює дiяльнiсть на платiжному ринку, затвердженому постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 22 вересня 2022 року N 206 (зi змiнами), Положеннi про застосування Нацiональним банком України коригувальних заходiв, заходiв раннього втручання, заходiв впливу у сферi державного регулювання дiяльностi на ринках небанкiвських фiнансових послуг, затвердженому постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25 грудня 2023 року N 183 (зi змiнами)";
6) пункт 102 пiсля слова "нагляду" доповнити словами "(далi - Комiтет)";
7) роздiл доповнити сiмома новими пунктами такого змiсту:
"103. Нацiональний банк у довiдцi про виїзну перевiрку / актi має право викладати професiйне судження.
104. Банк / установа має право звернутися до Нацiонального банку щодо iнiцiювання перегляду професiйного судження, викладеного в довiдцi про виїзну перевiрку / актi, шляхом подання заяви про перегляд професiйного судження, викладеного в довiдцi про виїзну перевiрку / актi (далi - заява про перегляд професiйного судження), протягом 15 робочих днiв iз дня отримання довiдки про виїзну перевiрку / акта.
105. Рiшення про перегляд професiйного судження, викладеного в довiдцi про виїзну перевiрку / актi, або про вiдмову в задоволеннi заяви про перегляд професiйного судження приймає Комiтет.
106. Комiтет не розглядає заяву про перегляд професiйного судження, подану банком / установою з порушенням строку, встановленого в пунктi 104 роздiлу I цього Положення.
107. Строк розгляду Комiтетом поданої банком / установою заяви про перегляд професiйного судження не може перевищувати 90 календарних днiв iз дня її надходження.
108. Рiшення Комiтету про перегляд професiйного судження, викладеного в довiдцi про виїзну перевiрку / актi, або про вiдмову в задоволеннi заяви про перегляд професiйного судження надсилається до банку / установи протягом п'яти робочих днiв iз дня його прийняття.
109. Довiдка про виїзну перевiрку / акт не змiнюється, не анулюється, якщо Комiтет прийняв рiшення про перегляд професiйного судження, викладеного в довiдцi про виїзну перевiрку / актi.".
2. У роздiлi II:
1) пункт 12 викласти в такiй редакцiї:
"12. Нацiональний банк має право проводити виїзну перевiрку окремого структурного пiдроздiлу банку / установи без проведення виїзної перевiрки банку / установи - юридичної особи.";
2) у пунктi 13:
в абзацi першому слова "Комiтетом з питань нагляду та регулювання дiяльностi банкiв, оверсайту платiжної iнфраструктури / Комiтетом з питань нагляду та регулювання дiяльностi ринкiв небанкiвських фiнансових послуг" замiнити словом "Комiтетом";
в абзацi третьому слова "офiцiйного Iнтернет-представництва" замiнити словами "Офiцiйного iнтернет-представництва";
3) пункт 18 доповнити чотирма новими абзацами такого змiсту:
"Перелiк питань, що пiдлягають плановiй виїзнiй перевiрцi, визначається наказом про планову перевiрку з урахуванням ризик-орiєнтованого пiдходу.
Нацiональний банк, якщо планова виїзна перевiрка мiстить питання дотримання вимог законодавства України у сферi фiнансового монiторингу, обов'язково враховує забезпечення органiзацiї:
1) банком внутрiшньобанкiвської системи запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення та проведення первинного фiнансового монiторингу;
2) установою внутрiшньої системи запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, фiнансуванню тероризму та фiнансуванню розповсюдження зброї масового знищення та проведення первинного фiнансового монiторингу.";
4) пункт 19 викласти в такiй редакцiї:
"19. Керiвник / заступник керiвника iнспекцiйної групи пiд час проведення виїзної перевiрки з огляду на специфiку дiяльностi банку / установи та з урахуванням ризик-орiєнтованого пiдходу має право самостiйно визначати перелiк структурних пiдроздiлiв банку / установи для проведення їх перевiрок членами iнспекцiйної групи в межах перевiрки банку / установи.";
5) пункт 22 пiсля пiдпункту 6 доповнити новим пiдпунктом 61 такого змiсту:
"61) назва мiста та/або областi України, у якому (якiй) здiйснюватиметься позапланова виїзна перевiрка банку / установи (йог/її структурного пiдроздiлу) (за потреби);";
6) у пiдпунктi 3 пункту 23 слова "/ працiвнику структурного пiдроздiлу установи" замiнити словами "(його/її структурному пiдроздiлу)";
7) пункт 24 викласти в такiй редакцiї:
"24. Працiвник Нацiонального банку повинен на засвiдченiй у порядку, установленому законодавством України, копiї наказу про позапланову перевiрку в паперовiй формi / копiї наказу про позапланову перевiрку в паперовiй формi з електронного документа перед своїм пiдписом зазначити "Працiвник банку / установи / структурного пiдроздiлу банку / установи [зазначаються прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi), найменування та мiсцезнаходження банку / установи / структурного пiдроздiлу банку / установи] вiд отримання копiї наказу про позапланову перевiрку вiдмовився" у разi вiдмови працiвника банку / установи (його/її структурного пiдроздiлу) вiд отримання копiї наказу про позапланову перевiрку в порядку, визначеному в пiдпунктi 3 пункту 23 роздiлу II цього Положення.";
8) у пунктi 26 слова "/ структурного пiдроздiлу установи" замiнити словами "(його/її структурного пiдроздiлу)";
9) у пунктi 28:
в абзацi першому слово "складається" замiнити словами "може складатися";
у пiдпунктi 2 слова "законодавства з питань фiнансового монiторингу" замiнити словами "законодавства України у сферi фiнансового монiторингу";
пiдпункт 3 викласти в такiй редакцiї:
"3) працiвника структурного пiдроздiлу банку / установи в разi здiйснення виїзної перевiрки структурного пiдроздiлу банку / установи.";
10) пункт 29 пiсля слова "пiдроздiлу" доповнити словом "банку /";
11) в абзацi першому пункту 30 слова "/ структурним пiдроздiлом установи" замiнити словами "(його/її структурним пiдроздiлом)";
12) пункт 31 пiсля слова "пiдроздiлу" доповнити словом "банку /";
13) пункт 36 викласти в такiй редакцiї:
"36. Пiдготовленi банком / установою (його/її структурним пiдроздiлом) на запит iнспекцiйної групи / запит в електроннiй / паперовiй формi iнформацiя, матерiали, документи (їх копiї та/або витяги iз них), данi вiдеоархiву, письмовi пояснення надаються iз супровiдним листом за пiдписом особи, на iм'я якої складено запит, а саме:
1) керiвника банку / установи, що скрiплюється вiдбитком печатки банку / установи (за наявностi);
2) керiвника або вiдповiдального працiвника банку / установи, що скрiплюється вiдбитком печатки банку / установи (за наявностi), якщо виїзна перевiрка мiстить питання дотримання вимог законодавства України у сферi фiнансового монiторингу;
3) працiвника структурного пiдроздiлу банку / установи, що скрiплюється вiдбитком печатки структурного пiдроздiлу банку / установи (за наявностi), у разi здiйснення виїзної перевiрки структурного пiдроздiлу банку / установи.";
14) у пунктi 37 слова "/ структурний пiдроздiл установи" замiнити словами "(його/її структурний пiдроздiл)";
15) пункти 38, 40 викласти в такiй редакцiї:
"38. На копiях документiв, витягiв iз них, що надаються на запит iнспекцiйної групи / запит в електроннiй / паперовiй формi, зазначаються найменування посади, власне iм'я та прiзвище особи, яка засвiдчує копiю / витяг, дата засвiдчення та проставляється напис "Згiдно з оригiналом", який засвiдчується пiдписом:
1) керiвника банку / установи, що скрiплюється вiдбитком печатки банку / установи (за наявностi);
2) керiвника або вiдповiдального працiвника банку / установи, що скрiплюється вiдбитком печатки банку / установи (за наявностi), якщо виїзна перевiрка мiстить питання дотримання вимог законодавства України у сферi фiнансового монiторингу;
3) працiвника структурного пiдроздiлу банку / установи, що скрiплюється вiдбитком печатки структурного пiдроздiлу банку / установи (за наявностi), у разi здiйснення виїзної перевiрки структурного пiдроздiлу банку / установи.
Копiї документiв, якi надаються банком / установою (його/її структурним пiдроздiлом), можуть засвiдчуватися в iнший спосiб, зазначений у запитi iнспекцiйної групи / запитi в електроннiй / паперовiй формi.";
"40. Керiвник або вiдповiдальний працiвник банку / установи має право пiдписувати письмовi пояснення та/або супровiдний лист шляхом накладання квалiфiкованого електронного пiдпису / удосконаленого електронного пiдпису з квалiфiкованим сертифiкатом.
Банк / установа на запит iнспекцiйної групи / запит в електроннiй / паперовiй формi надає копiї(ю) пiдписаних(ого) квалiфiкованим електронним пiдписом / удосконаленим електронним пiдписом з квалiфiкованим сертифiкатом керiвника або вiдповiдального працiвника банку / установи письмових пояснень та/або супровiдного листа, засвiдченi(у) в порядку, установленому законодавством України, у паперовiй формi разом iз документами / iнформацiєю в паперовiй формi.";
16) у пунктi 54:
абзац перший пiсля слова "установи" доповнити словами "(його/її структурного пiдроздiлу)";
у пiдпунктi 2 слово "її" замiнити словами "його / її";
у пiдпунктi 4 слово "iнiцiалiв" замiнити словами "власних iмен, по батьковi (за наявностi)";
17) у пiдпунктi 2 пункту 62 слова "законодавства з питань фiнансового монiторингу" замiнити словами "законодавства України у сферi фiнансового монiторингу";
18) пункти 66, 67 викласти в такiй редакцiї:
"66. Банк / установа в разi виявлення Нацiональним банком за результатами виїзної перевiрки порушень вимог законодавства України та/або надання рекомендацiй протягом одного мiсяця з дня отримання довiдки про виїзну перевiрку подає до Нацiонального банку план заходiв, якi банк / установа зобов'язується вжити з метою усунення / недопущення в подальшiй дiяльностi порушень та виконання наданих рекомендацiй iз визначенням вiдповiдальних осiб банку / установи та строкiв здiйснення зазначених заходiв (далi - план заходiв за результатами виїзної перевiрки).
Нацiональний банк має право надати пропозицiї та зауваження до плану заходiв за результатами виїзної перевiрки, якi є обов'язковими для врахування та виконання банком / установою.
Банк / установа зобов'язаний / зобов'язана виконати план заходiв за результатами виїзної перевiрки та повiдомити письмово Нацiональний банк про виконання з доданням документального пiдтвердження протягом п'яти робочих днiв iз дати виконання вiдповiдного заходу.
67. Банк / установа має право не подавати до Нацiонального банку план заходiв за результатами виїзної перевiрки структурного пiдроздiлу банку / установи з питань дотримання порядку здiйснення торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi (далi - валютно-обмiннi операцiї), визначеного Нацiональним банком, якщо протягом одного мiсяця з дня отримання довiдки про виїзну перевiрку банком / установою було усунуто виявленi за результатами такої перевiрки порушення вимог законодавства України та вжито заходiв з метою недопущення у подальшiй дiяльностi порушень, зазначених у довiдцi про виїзну перевiрку.
Банк / установа подає до Нацiонального банку документи / iнформацiю, що пiдтверджують усунення порушень / ужиття заходiв з метою недопущення таких порушень у подальшiй дiяльностi, не пiзнiше одного мiсяця з дня отримання банком / установою довiдки про виїзну перевiрку.";
19) в абзацi другому пункту 68 слово "таємницi" замiнити словом "таємницю".
3. У роздiлi III:
1) у пунктi 69:
у пiдпунктi 6 слова "флешкартами та iншими електронними" замiнити словом "змiнними";
пiдпункт 12 пiсля слова "проводити" доповнити словами "за допомогою технiчних засобiв";
2) у пунктi 71:
абзац другий пiдпункту 2 викласти в такiй редакцiї:
"Оригiнал (засвiдчена копiя) наказу про планову / позапланову перевiрку не пред'являється представниковi / керiвниковi банку / установи в разi надсилання наказу про планову / позапланову перевiрку в паперовiй формi засобами поштового зв'язку (iз повiдомленням про вручення) або у формi електронного документа електронними каналами зв'язку Нацiонального банку (iнформацiя з обмеженим доступом надсилається за умови забезпечення її конфiденцiйностi);";
абзац другий пiдпункту 11 пiсля слова "пiдписом" доповнити словами "/ удосконаленим електронним пiдписом з квалiфiкованим сертифiкатом";
у пiдпунктi 12 слова "/ структурного пiдроздiлу установи" замiнити словами "(його/її структурного пiдроздiлу)".
4. У роздiлi IV:
1) абзац другий пункту 78 викласти в такiй редакцiї:
"Запит оформляється як вихiдний лист Нацiонального банку, пiдписується уповноваженою посадовою особою / керiвництвом Нацiонального банку (за потреби скрiплюється вiдбитком печатки) та надсилається засобами поштового зв'язку або електронними каналами зв'язку Нацiонального банку (iнформацiя з обмеженим доступом надсилається за умови забезпечення її конфiденцiйностi).";
2) у пунктi 95 слова "(далi - план заходiв)" замiнити словами "(далi - план заходiв за результатами безвиїзного нагляду)";
3) пункт 96 виключити;
4) пункти 97 - 991 викласти в такiй редакцiї:
"97. Банк / установа подає до Нацiонального банку план заходiв за результатами безвиїзного нагляду за наявностi в рекомендацiях / супровiдному листi до акта у формi електронного документа / першого примiрника акта в паперовiй формi / копiї акта в паперовiй формi з електронного документа, засвiдченої в порядку, установленому законодавством України, вимоги про необхiднiсть подання плану заходiв за результатами безвиїзного нагляду у строк, визначений у супровiдному листi / рекомендацiях.
98. Нацiональний банк має право надати пропозицiї та зауваження до плану заходiв за результатами безвиїзного нагляду, що поданий банком / установою вiдповiдно до вимог пункту 97 роздiлу IV цього Положення, якi є обов'язковими для врахування i виконання банком / установою.
99. Банк / установа зобов'язаний / зобов'язана виконати план заходiв за результатами безвиїзного нагляду.
991. Банк / установа зобов'язаний / зобов'язана повiдомити письмово Нацiональний банк про виконання плану заходiв за результатами безвиїзного нагляду, що поданий банком / установою вiдповiдно до вимог пункту 97 роздiлу IV цього Положення, з доданням документального пiдтвердження протягом п'яти робочих днiв iз дати виконання вiдповiдного заходу.";
5) роздiл доповнити новим пунктом такого змiсту:
"992. Власником акта з моменту його пiдписання уповноваженим працiвником Нацiонального банку, який його склав, додаткiв до нього та iнших матерiалiв безвиїзного нагляду з моменту їх отримання Нацiональним банком є виключно Нацiональний банк.
Акт разом iз додатками, iншi матерiали безвиїзного нагляду, документи, складенi Нацiональним банком iз використанням та/або на пiдставi iнформацiї, що мiститься в актi, додатках до нього, в iнших матерiалах безвиїзного нагляду, можуть бути вiднесенi вiдповiдно до законодавства України до iнформацiї, що становить банкiвську, комерцiйну таємницю, таємницю фiнансової послуги та/або iншу передбачену законодавством України таємницю, а також до конфiденцiйної iнформацiї, службової iнформацiї.".
5. У роздiлi V:
1) пункт 100 викласти в такiй редакцiї:
"100. Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи складає акт про недопущення до проведення виїзної перевiрки (далi - акт про недопущення), у якому фiксує факт недопущення банком / установою (його/її структурним пiдроздiлом) iнспекцiйної групи до проведення виїзної перевiрки [у разi проведення виїзної перевiрки за мiсцезнаходженням банку / установи (його/її структурного пiдроздiлу)].
Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи складає акт про перешкоджання проведенню виїзної перевiрки, у якому фiксує факт ненадання банком / установою (його/її структурним пiдроздiлом) на запит iнспекцiйної групи / запит в електроннiй / паперовiй формi зазначених у запитi iнформацiї, документiв (їх копiй та/або витягiв iз них), письмових пояснень, вiдсутностi можливостi у членiв iнспекцiйної групи отримувати iнформацiю iз системи автоматизацiї банку / установи, ресурсiв автоматизованих банкiвських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здiйснення фiнансового монiторингу банку / установи, виконання вимог валютного та санкцiйного законодавства, iнформацiйних ресурсiв, створення iнших перешкод (далi - акт про перешкоджання).";
2) у пунктi 103 слова "/ структурний пiдроздiл установи" виключити.
6. У пiдпунктi 2 пункту 109 роздiлу VI слова "законодавства з питань фiнансового монiторингу" замiнити словами "законодавства України у сферi фiнансового монiторингу".
7. У роздiлi VII:
1) у пунктi 116 слова "/ структурного пiдроздiлу установи" замiнити словами "(його/її структурного пiдроздiлу)";
2) у пiдпунктi 2 пункту 120 слова "законодавства з питань фiнансового монiторингу" замiнити словами "законодавства України у сферi фiнансового монiторингу".
8. Положення доповнити новим роздiлом такого змiсту:
"VIII. Особливостi органiзацiї, проведення та оформлення матерiалiв позапланової виїзної перевiрки структурного пiдроздiлу банку / установи з питань дотримання банком / установою встановленого нормативно-правовими актами Нацiонального банку порядку здiйснення валютно-обмiнних операцiй
126. Позапланова виїзна перевiрка структурного пiдроздiлу банку / установи з питань дотримання банком / установою встановленого нормативно-правовими актами Нацiонального банку порядку здiйснення валютно-обмiнних операцiй проводиться вiдповiдно до наказу, пiдписаного керiвництвом Нацiонального банку (далi - наказ про позапланову виїзну перевiрку).
127. У наказi про позапланову виїзну перевiрку зазначаються:
1) найменування банку / установи, структурний пiдроздiл якого (якої) перевiряється;
2) пiдстава для проведення позапланової виїзної перевiрки, визначена в пунктi 21 роздiлу II цього Положення;
3) строки проведення позапланової виїзної перевiрки (дати початку i закiнчення);
4) перiод / дата, що пiдлягає позаплановiй виїзнiй перевiрцi;
5) склад iнспекцiйної групи та її керiвник / заступник керiвника [iз зазначенням прiзвища, власного iменi, по батьковi (за наявностi), найменування посади та номерiв службових посвiдчень];
6) питання, якi пiдлягають позаплановiй виїзнiй перевiрцi;
7) назва мiста та/або областi України, у якому (якiй) здiйснюватиметься позапланова виїзна перевiрка структурного пiдроздiлу банку / установи;
8) iнша iнформацiя стосовно позапланової виїзної перевiрки (за потреби).
128. Копiя наказу про позапланову виїзну перевiрку, засвiдчена в порядку, установленому законодавством України, вручається працiвнику структурного пiдроздiлу банку / установи перед її початком або пiсля проведення / вiдмови працiвника структурного пiдроздiлу банку / установи вiд проведення iнспекцiйною групою перевiрочної операцiї з метою перевiрки дотримання банком / установою встановленого нормативно-правовими актами Нацiонального банку порядку здiйснення валютно-обмiнних операцiй. Такi дiї вважаються початком позапланової виїзної перевiрки структурного пiдроздiлу банку / установи.
129. Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи самостiйно визначає структурний пiдроздiл банку / установи, що пiдлягатиме перевiрцi, у межах визначених у наказi про позапланову виїзну перевiрку банку / установи i мiста та/або областi України, у якому (якiй) здiйснюватиметься позапланова виїзна перевiрка структурного пiдроздiлу банку / установи.
130. Зустрiч на початку позапланової виїзної перевiрки, зазначена в абзацi першому пункту 6 роздiлу I цього Положення, та зустрiч до завершення позапланової виїзної перевiрки, зазначена в пунктi 53 роздiлу II цього Положення, не проводяться.
131. Запит iнспекцiйної групи пiдписується керiвником або заступником керiвника iнспекцiйної групи з обов'язковим визначенням iнформацiї, матерiалiв, документiв (їхнiх копiй та/або витягiв iз них), даних вiдеоархiву, письмових пояснень, якi потрiбно надати, строку, форми, порядку їх надання та носiїв iнформацiї, на яких їх необхiдно надати.
132. Запит iнспекцiйної групи направляється в один iз таких способiв:
1) вручається структурному пiдроздiлу банку / установи у двох примiрниках у паперовiй формi;
2) надсилається банку / установi у формi електронного документа електронними каналами зв'язку Нацiонального банку (iнформацiя з обмеженим доступом надсилається за умови забезпечення її конфiденцiйностi).
133. На кожному примiрнику запиту iнспекцiйної групи, що вручається у паперовiй формi, проставляється вiдмiтка про його отримання структурним пiдроздiлом банку / установи iз зазначенням дати, часу, прiзвища, власного iменi, по батьковi та пiдпису особи, яка отримала запит.
134. Члени iнспекцiйної групи пiд час проведення позапланової виїзної перевiрки структурного пiдроздiлу банку / установи мають право вимагати в установленому порядку вiд структурного пiдроздiлу банку / установи доступу до перегляду даних вiдеоархiву та надання на носiї банку / установи або Нацiонального банку копiї фрагмента даних вiдеоархiву за конкретний промiжок часу, який вiдповiдає оригiналам, наявним у даних вiдеоархiву.
Копiя даних вiдеоархiву надається на запит iнспекцiйної групи iз супровiдним листом, який засвiдчується особистим пiдписом керiвника банку / установи / працiвника структурного пiдроздiлу банку / установи, що скрiплюється вiдбитком печатки банку / установи (його/її структурного пiдроздiлу) (за наявностi), iз зазначенням найменування його посади, власного iменi та прiзвища, дати засвiдчення та проставленням напису "Згiдно з оригiналом".
Працiвник структурного пiдроздiлу банку / установи в разi ненадання на запит iнспекцiйної групи копiї фрагмента даних вiдеоархiву зобов'язаний надати письмовi аргументованi пояснення щодо обставин, що унеможливлюють надання копiї фрагмента даних вiдеоархiву за конкретний промiжок часу, з додаванням їх документального пiдтвердження (копiї та/або витяги з документiв).
Строк надання iнспекцiйнiй групi копiї фрагмента даних вiдеоархiву, яка запитується iнспекцiйною групою, або письмових аргументованих пояснень щодо неможливостi надання копiї фрагмента даних вiдеоархiву з додаванням їх документального пiдтвердження не може перевищувати однiєї години з моменту отримання запиту iнспекцiйної групи працiвником структурного пiдроздiлу банку / установи.
Працiвник структурного пiдроздiлу банку / установи має право допустити iншого представника / працiвника банку / установи (його/її структурного пiдроздiлу) до примiщення структурного пiдроздiлу банку / установи пiд час проведення позапланової виїзної перевiрки.
Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи має право запитувати в осiб, визначених в абзацi п'ятому пункту 134 роздiлу VIII цього Положення, документ, що пiдтверджує їх особу та правовiдносини з банком / установою.
135. Керiвник банку / установи / працiвник структурного пiдроздiлу банку / установи зобов'язаний надати на запит iнспекцiйної групи достовiрну iнформацiю (документи) у визначених у запитi обсягу, форматi, структурi, виглядi, порядку, строки та на визначених у запитi носiях надання такої iнформацiї, а також надати доступ до перегляду даних вiдеоархiву, надати копiї фрагмента даних вiдеоархiву за конкретний промiжок часу.
136. Пiдготовленi банком / установою (його/її структурним пiдроздiлом) на запит iнспекцiйної групи документи, iнформацiя та письмовi пояснення надаються за пiдписом керiвника банку / установи / працiвника структурного пiдроздiлу банку / установи, що скрiплюється вiдбитком печатки банку / установи (його/її структурного пiдроздiлу) (за наявностi), iз зазначенням дати надання.
Копiї документiв, витяги з них, що надаються на запит iнспекцiйної групи, засвiдчуються особистим пiдписом керiвника банку / установи / працiвника структурного пiдроздiлу банку / установи, що скрiплюється вiдбитком печатки банку / установи (його/її структурного пiдроздiлу) (за наявностi), iз зазначенням найменування його посади, власного iменi та прiзвища, дати засвiдчення та проставленням напису "Згiдно з оригiналом" або в iнший спосiб, зазначений у запитi iнспекцiйної групи.
137. Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи пiд час позапланової виїзної перевiрки структурного пiдроздiлу банку / установи має право проводити:
1) перевiрочну операцiю з метою перевiрки дотримання банком / установою встановленого нормативно-правовими актами Нацiонального банку порядку здiйснення валютно-обмiнних операцiй;
2) фiксування за допомогою технiчних засобiв фактiв, що можуть свiдчити про недотримання банком / установою встановленого нормативно-правовими актами Нацiонального банку порядку здiйснення валютно-обмiнних операцiй.
138. За результатами проведеної iнспекцiйною групою перевiрочної операцiї з метою перевiрки дотримання банком / установою встановленого нормативно-правовими актами Нацiонального банку порядку здiйснення валютно-обмiнних операцiй iнспекцiйною групою складається протокол про проведення перевiрочної операцiї (далi - Протокол).
139. У Протоколi зазначаються:
1) дата та час його складання;
2) повне найменування банку / установи, структурний пiдроздiл якого (якої) перевiрявся;
3) повне найменування та адреса мiсцезнаходження структурного пiдроздiлу банку / установи, що перевiрявся;
4) дата i номер наказу про позапланову виїзну перевiрку;
5) iнформацiя про склад iнспекцiйної групи [iз зазначенням прiзвища, власного iменi, по батьковi (за наявностi), найменування посади члена iнспекцiйної групи];
6) вид перевiрочної операцiї;
7) сума перевiрочної операцiї в iноземнiй валютi iз зазначенням назви нацiональної / iноземної валюти;
8) номер квитанцiї про здiйснення валютно-обмiнної операцiї / документа, який створений у паперовiй та/або електроннiй формi реєстратором розрахункових операцiй або програмним реєстратором розрахункових операцiй та застосовується для облiку i реєстрацiї валютно-обмiнних операцiй;
9) час здiйснення / вiдмови працiвника структурного пiдроздiлу банку / установи вiд проведення перевiрочної операцiї;
10) виявленi за результатами здiйснення перевiрочної операцiї порушення порядку здiйснення валютно-обмiнних операцiй (за наявностi);
11) факт повернення коштiв, якi були наданi iнспекцiйною групою для здiйснення перевiрочної операцiї;
12) iнша iнформацiя щодо перевiрочної операцiї, обставини, якi виникли пiд час її проведення (за наявностi).
140. Протокол складається у двох примiрниках у паперовiй формi i пiдписується керiвником та заступником керiвника iнспекцiйної групи (одним iз них у разi тимчасової вiдсутностi iншого).
141. Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи подає Протокол для ознайомлення працiвнику структурного пiдроздiлу банку / установи. Керiвник та заступник керiвника iнспекцiйної групи, працiвник структурного пiдроздiлу банку / установи проставляють на другому примiрнику Протоколу свої пiдписи з вiдмiткою такого змiсту: "З Протоколом ознайомлений". Працiвник структурного пiдроздiлу банку / установи має право надати заперечення до Протоколу.
142. Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи зобов'язаний у Протоколi перед своїм пiдписом зазначити "Працiвник структурного пiдроздiлу банку / установи [зазначаються прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi), найменування банку / установи, найменування та мiсцезнаходження структурного пiдроздiлу банку / установи] вiд ознайомлення з Протоколом (з проставленням пiдпису на Протоколi) вiдмовився" у разi вiдмови працiвника структурного пiдроздiлу банку / установи вiд ознайомлення з Протоколом або вiд проставлення пiдпису на цьому Протоколi.
143. Працiвник структурного пiдроздiлу банку / установи пiсля здiйснення перевiрочної операцiї зобов'язаний здiйснити операцiю сторно щодо перевiрочної операцiї та повернути iнспекцiйнiй групi суму коштiв у нацiональнiй або iноземнiй валютi, якi були наданi iнспекцiйною групою для здiйснення перевiрочної операцiї, не пiзнiше 15 хвилин пiсля пред'явлення iнспекцiйною групою працiвнику структурного пiдроздiлу банку / установи наказу про позапланову виїзну перевiрку.
Факт непроведення операцiї сторно (повернення суми коштiв у нацiональнiй або iноземнiй валютi, якi були наданi iнспекцiйною групою для здiйснення перевiрочної операцiї) працiвником структурного пiдроздiлу банку / установи, фiксується в Протоколi.
144. Нацiональний банк має право достроково припинити позапланову виїзну перевiрку структурного пiдроздiлу банку / установи в разi вiдмови структурного пiдроздiлу банку / установи в її проведеннi.
145. Вимоги абзацу другого пункту 34 роздiлу II та пунктiв 100 - 104 роздiлу V цього Положення не поширюються на структурний пiдроздiл банку / установи, у якому iнспекцiйною групою проводиться позапланова виїзна перевiрка з питань дотримання банком / установою встановленого нормативно-правовими актами Нацiонального банку порядку здiйснення валютно-обмiнних операцiй, та Нацiональний банк.
146. Керiвник i заступник керiвника iнспекцiйної групи (один iз них у разi тимчасової вiдсутностi iншого) у день проведення позапланової виїзної перевiрки структурного пiдроздiлу банку / установи складають та пiдписують акт про вiдмову в проведеннi позапланової виїзної перевiрки (далi - акт про вiдмову) у паперовiй формi не менше нiж у двох примiрниках у разi настання одного, кiлькох або всiх випадкiв:
1) недопущення структурним пiдроздiлом банку / установи iнспекцiйної групи до проведення позапланової виїзної перевiрки;
2) вiдмови в доступi до примiщень структурного пiдроздiлу банку / установи;
3) ненадання структурним пiдроздiлом банку / установи документiв, iнформацiї з питань, якi пiдлягають позаплановiй виїзнiй перевiрцi, що унеможливлює проведення позапланової виїзної перевiрки структурного пiдроздiлу банку / установи;
4) ненадання структурним пiдроздiлом банку / установи доступу членам iнспекцiйної групи до систем автоматизацiї валютних операцiй;
5) iншi випадки, що свiдчать про вiдмову в проведеннi позапланової виїзної перевiрки.
147. В актi про вiдмову зазначаються:
1) дата його складання;
2) мiсце його складання;
3) час його складання;
4) дата i номер наказу про позапланову виїзну перевiрку;
5) вид перевiрки (позапланова);
6) перiод, що пiдлягав позаплановiй виїзнiй перевiрцi;
7) строк проведення позапланової виїзної перевiрки;
8) найменування структурного пiдроздiлу банку / установи, що перевiрявся;
9) адреса мiсцезнаходження структурного пiдроздiлу банку / установи;
10) дата та час прибуття iнспекцiйної групи за адресою мiсцезнаходження структурного пiдроздiлу банку / установи;
11) факт вручення / невручення за адресою мiсцезнаходження структурного пiдроздiлу банку / установи копiї наказу про позапланову виїзну перевiрку в паперовiй формi;
12) прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi), найменування посади працiвника структурного пiдроздiлу банку / установи, якому за адресою мiсцезнаходження структурного пiдроздiлу банку / установи вручено копiю наказу про позапланову виїзну перевiрку в паперовiй формi;
13) причини невручення за адресою мiсцезнаходження структурного пiдроздiлу банку / установи копiї наказу про позапланову виїзну перевiрку в паперовiй формi;
14) опис фактiв вiдмови структурного пiдроздiлу банку / установи в проведеннi позапланової виїзної перевiрки, включаючи:
недопущення структурним пiдроздiлом банку / установи iнспекцiйної групи до проведення позапланової виїзної перевiрки;
вiдмову в доступi до примiщень структурного пiдроздiлу банку / установи;
ненадання структурним пiдроздiлом банку / установи документiв, iнформацiї з питань, якi пiдлягають позаплановiй виїзнiй перевiрцi, що унеможливлює проведення позапланової виїзної перевiрки структурного пiдроздiлу банку / установи;
ненадання структурним пiдроздiлом банку / установи доступу членам iнспекцiйної групи до систем автоматизацiї валютних операцiй;
iншi випадки, що свiдчать про вiдмову в проведеннi позапланової виїзної перевiрки;
15) факт вiдмови працiвника структурного пiдроздiлу банку / установи вiд отримання акта про вiдмову за адресою мiсцезнаходження структурного пiдроздiлу банку / установи;
16) прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi), найменування посади працiвника структурного пiдроздiлу банку / установи, у присутностi якого пiдписано акт про вiдмову (за наявностi такого працiвника за адресою мiсцезнаходження структурного пiдроздiлу банку / установи на момент складання акта про вiдмову);
17) прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi), найменування посади члена iнспекцiйної групи, який пiдписав акт про вiдмову / засвiдчив факт вiдмови працiвника структурного пiдроздiлу банку / установи вiд отримання першого примiрника акта про вiдмову в паперовiй формi за адресою мiсцезнаходження структурного пiдроздiлу банку / установи;
18) iнша iнформацiя стосовно зафiксованих в актi про вiдмову фактiв (за потреби).
148. Перший примiрник акта про вiдмову в паперовiй формi вручається працiвнику структурного пiдроздiлу банку / установи пiд пiдпис з проставленням вiдмiтки про дату надання на другому примiрнику такого акта, що залишається в керiвника iнспекцiйної групи (крiм випадку, зазначеного в пунктi 149 роздiлу VIII цього Положення).
149. Нацiональний банк не пiзнiше трьох робочих днiв iз дня складання акта про вiдмову надсилає банку / установi перший примiрник акта про вiдмову в паперовiй формi засобами поштового зв'язку (рекомендованим листом iз повiдомленням про вручення) у разi вiдмови працiвника структурного пiдроздiлу банку / установи вiд отримання за адресою мiсцезнаходження такого структурного пiдроздiлу банку / установи першого примiрника акта про вiдмову в паперовiй формi.
150. Акт про вiдмову вважається доведеним до вiдома банку / установи або отриманим банком / установою i таким, що не має пояснень та заперечень, у разi неотримання банком / установою з незалежних вiд Нацiонального банку причин акта про вiдмову протягом 15 робочих днiв iз дня надсилання першого примiрника акта про вiдмову в паперовiй формi.
151. Дата складання акта про вiдмову є датою дострокового припинення позапланової виїзної перевiрки структурного пiдроздiлу банку / установи.
152. Керiвник банку / установи та працiвник структурного пiдроздiлу банку / установи не пiзнiше нiж на другий робочий день iз дати отримання банком / установою довiдки про виїзну перевiрку у формi електронного документа / першого примiрника довiдки про виїзну перевiрку в паперовiй формi в разi неможливостi надсилання довiдки про виїзну перевiрку у формi електронного документа зобов'язанi з нею ознайомитися та надiслати Нацiональному банку лист у формi електронного документа, пiдписаний керiвником банку / установи, з iнформацiєю про ознайомлення з довiдкою про виїзну перевiрку (далi - лист-вiдповiдь).
153. Довiдка про виїзну перевiрку вважається доведеною до вiдома банку / установи та такою, що не має пояснень та заперечень, у разi неотримання банком / установою з незалежних вiд Нацiонального банку причин, вiдмови банку / установи вiд отримання довiдки про виїзну перевiрку протягом двох робочих днiв iз дня її надсилання в електроннiй формi та протягом п'яти робочих днiв iз дня її надсилання в паперовiй формi Нацiональним банком та/або порушення банком / установою порядку та/або строку надання пояснень / заперечень до довiдки про виїзну перевiрку / ненадання листа-вiдповiдi. Довiдка про виїзну перевiрку у формi електронного документа / другий примiрник довiдки про виїзну перевiрку в паперовiй формi, що залишився в Нацiонального банку, є пiдставою для прийняття ним вiдповiдних рiшень у межах повноважень.".
9. У додатках до Положення:
1) додатку 1:
у другому реченнi пункту 4 слова "Кримiнально-процесуального законодавства України" замiнити словами "кримiнального процесуального законодавства України";
колонки 5, 6 таблицi 7 пункту 6 замiнити чотирма новими колонками 5 - 8 такого змiсту:
"
| Дата вжиття заходiв з актуалiзацiї даних про клiєнта | Дата припинення дiлових вiдносин | Дата вiдмови вiд встановлення (пiдтримання) дiлових вiдносин, проведення фiнансової операцiї | Рiвень ризику дiлових вiдносин |
| 5 | 6 | 7 | 8 |
".
У зв'язку з цим колонки 7 - 13 уважати вiдповiдно колонками 9 - 15;
пiдпункт 4 пункту 7 замiнити трьома новими пiдпунктами 4 - 6 такого змiсту:
"4) у колонцi 5 таблицi 7 вiдображається iнформацiя про всi дати здiйснення банком актуалiзацiї даних про клiєнта протягом перiоду, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi, а також дата здiйснення банком актуалiзацiї даних про клiєнта, яка передує перiоду, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi;
5) у колонцi 8 таблицi 7 iнформацiя зазначається окремо про кожен установлений рiвень ризику протягом перiоду, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi, а також установлений рiвень ризику, який передує перiоду, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi, iз зазначенням дат встановлення / змiни таких рiвнiв ризику;
6) колонки 9 - 12 таблицi 7 заповнюються вiдповiдно до iнформацiї з анкет клiєнтiв банку в електроннiй формi (далi - анкети) вiдповiдних клiєнтiв, стосовно яких банком здiйснено процедуру планової актуалiзацiї даних, щодо iнших клiєнтiв надається наявна в банку iнформацiя.";
у пунктi 8:
у таблицi 8:
таблицю пiсля колонки 16 доповнити двома новими колонками 17, 18 такого змiсту:
"
| Загальна сума здiйснених фiнансових операцiй з прийняття переказiв на користь клiєнтiв (для категорiї 6) | Загальна сума здiйснених фiнансових операцiй з перерахування переказiв за дорученням клiєнтiв (для категорiї 6) |
| 17 | 18 |
".
У зв'язку з цим колонки 17 - 26 уважати вiдповiдно колонками 19 - 28; заголовок колонки 28 доповнити словами ", проведення фiнансової операцiї";
таблицю доповнити новою колонкою такого змiсту:
"
| Дата припинення дiлових вiдносин або закриття всiх рахункiв (для категорiй 1, 2), або розiрвання укладених договорiв (для категорiї 6) |
| 29 |
";
у таблицi 9:
таблицю пiсля колонки 15 доповнити двома новими колонками 16, 17 такого змiсту:
"
| Загальна сума здiйснених фiнансових операцiй з прийняття переказiв на користь клiєнтiв (для категорiї 6) | Загальна сума здiйснених фiнансових операцiй з перерахування переказiв за дорученням клiєнтiв (для категорiї 6) |
| 16 | 17 |
".
У зв'язку з цим колонки 16 - 32 уважати вiдповiдно колонками 18 - 34;
заголовок колонки 34 доповнити словами ", проведення фiнансової операцiї";
таблицю доповнити новою колонкою такого змiсту:
"
| Дата припинення дiлових вiдносин або закриття всiх рахункiв (для категорiй 1, 2), або розiрвання укладених договорiв (для категорiї 6) |
| 35 |
";
у пунктi 9:
у першому реченнi пiдпункту 8 слова "з питань реалiзацiї i монiторингу ефективностi персональних спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй)" замiнити словами та цифрами "у сферi реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй), затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 30 червня 2020 року N 90 (у редакцiї постанови Правлiння Нацiонального банку України вiд 04 квiтня 2024 року N 37) (зi змiнами)";
абзац восьмий пiдпункту 18 викласти в такiй редакцiї:
"Ролi 1, 2 зазначаються для фiзичних осiб, роль 2 - для фiзичних осiб - пiдприємцiв, роль 3 - для фiзичних осiб, фiзичних осiб - пiдприємцiв та юридичних осiб, ролi 4 - 6 - для юридичних осiб.";
у таблицi 20 пункту 26:
рядок 3 викласти в такiй редакцiї:
"
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 3 | 2 | Загальний обсяг фiнансових операцiй iз зарахування коштiв на рахунки клiєнтiв, у тому числi: |
";
таблицю пiсля рядка 6 доповнити новим рядком 7 такого змiсту:
"
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 7 | 4 | Обсяг здiйснених фiнансових операцiй iз прийняття переказiв на користь клiєнтiв |
".
У зв'язку з цим рядки 7 - 13 уважати вiдповiдно рядками 8 - 14;
рядки 9 - 12 викласти в такiй редакцiї:
"
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 9 | 5 | Загальний обсяг фiнансових операцiй iз списання коштiв з рахункiв клiєнтiв, у тому числi: | ||||
| 10 | 5.1 | Обсяг фiнансових операцiй iз списання коштiв у безготiвковiй формi за кордон з рахункiв клiєнтiв | ||||
| 11 | 5.2 | Обсяг фiнансових операцiй iз списання коштiв у готiвковiй формi з рахункiв клiєнтiв | ||||
| 12 | 6 | Обсяг фiнансових операцiй з видачi готiвки клiєнтам, якi здiйснювали разовi фiнансовi операцiї без вiдкриття рахунку |
";
таблицю пiсля рядка 12 доповнити новим рядком 13 такого змiсту:
"
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 13 | 7 | Обсяг здiйснених фiнансових операцiй iз перерахування переказiв за дорученням клiєнтiв |
".
У зв'язку з цим рядки 13, 14 уважати вiдповiдно рядками 14, 15;
рядок 15 викласти в такiй редакцiї:
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 15 | 8 | Дебетовий залишок (використаний кредитний лiмiт, овердрафт тощо) коштiв на рахунках клiєнта станом на дату перевiрки |
";
у пунктi 27:
пiдпункт 2 доповнити словами ", та/або з якими банк протягом перiоду, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi, мав укладенi договори, крiм кредитних договорiв [незалежно вiд дати укладення / припинення (розiрвання) договору], та в яких протягом перiоду, що пiдлягає виїзнiй перевiрцi, не було вiдкритих рахункiв у банку".
у пiдпунктi 3 цифри "8, 9, 10, 11, 13" замiнити цифрами "9, 10, 11, 12, 15";
у пiдпунктi 4 цифри "8, 9, 10, 11, 13" замiнити цифрами "7, 9, 10, 11, 12, 13, 14";
у пiдпунктi 5 цифри "13" замiнити цифрами "15".
2) таблицю 2 пункту 2 додатка 2 викласти в такiй редакцiї:
"
Таблиця 2
| Найменування / прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi) iнiцiатора платiжної операцiї | Iдентифiкацiйний код згiдно з Єдиним державним реєстром пiдприємств та органiзацiй України (далi - код за ЄДРПОУ) / реєстрацiйний номер облiкової картки платника податкiв (далi - РНОКПП) iнiцiатора платiжної операцiї | Iдентифiкатор iнiцiатора платiжної операцiї: телефонний номер, електронна пошта тощо | Номер рахунку / електронного гаманця, з якого списуються кошти | Найменування фiнансової установи, яка здiйснила списання коштiв з рахунку платника, що зазначений у колонцi 4 | Унiкальний номер (повний номер) електронного платiжного засобу (PAN) iнiцiатора платiжної операцiї |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| Iнша наявна iнформацiя щодо iнiцiатора платiжної операцiї | Найменування / прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi) отримувача за платiжною операцiєю | Код за ЄДРПОУ / РНОКПП отримувача за платiжною операцiєю | Номер рахунку / електронного гаманця, на який зараховуються кошти | Унiкальний номер (повний номер) електронного платiжного засобу (PAN) отримувача за платiжною операцiєю | Найменування фiнансової установи, яка здiйснила зарахування коштiв на рахунок отримувача, що зазначений у колонцi 10 |
| 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
| Iнша наявна iнформацiя щодо отримувача за платiжною операцiєю | Призначення платежу [вiдповiдно до довiдника F108, визначеного в Правилах органiзацiї статистичної звiтностi, що подається до Нацiонального банку України, затверджених постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 13 листопада 2018 року N 120 (зi змiнами) (далi - Правила N 120)] | Торгова марка провайдера чи iнший iдентифiкатор, що вiдображається на екранi програмно-технiчного комплексу самообслуговування (далi - ПТКС), на сайтi чи в застосунку в момент iнiцiювання платiжної операцiї | Загальна сума платiжної операцiї у валютi її виконання (з урахуванням суми комiсiї) | Код валюти |
| 13 | 14 | 15 | 16 | 17 |
| Еквiвалентна сума (з урахуванням суми комiсiї) у нацiональнiй валютi України за офiцiйним курсом iноземної валюти, установленим Нацiональним банком України на дату виконання платiжної операцiї | Сума комiсiї в нацiональнiй валютi України за офiцiйним курсом iноземної валюти, установленим Нацiональним банком України на дату виконання платiжної операцiї | Дата iнiцiювання платiжної операцiї | Час (година, хвилина, секунда) iнiцiювання платiжної операцiї | Дата валютування |
| 18 | 19 | 20 | 21 | 22 |
| Адреса мiсця iнiцiювання платiжної операцiї (для операцiй, що здiйснюються за допомогою ПТКС або в касi приймання-видачi платежiв) | Країна iнiцiювання платiжної операцiї (для мiжнародних платiжних операцiй) | Iдентифiкатор (ID) платiжного термiнала (далi - ПТ) або ПТКС (щодо платiжних операцiй, iнiцiйованих за допомогою ПТ або ПТКС) | IP-адреса iнiцiатора платiжної операцiї (за наявностi) | Дата здiйснення виплати коштiв у готiвковiй формi (для платiжних операцiй iз виплати коштiв у касi приймання-видачi платежiв) |
| 23 | 24 | 25 | 26 | 27 |
| Час (година, хвилина, секунда) здiйснення виплати коштiв у готiвковiй формi (для платiжних операцiй з виплати коштiв у касi приймання-видачi платежiв) | Адреса мiсця здiйснення виплати коштiв у готiвковiй формi (для платiжних операцiй з виплати коштiв у касi приймання-видачi платежiв) | Країна виплати коштiв (для мiжнародних платiжних операцiй) | Найменування платiжної системи |
| 28 | 29 | 30 | 31 |
| ID трансакцiї (унiкальний облiковий номер фiнансової операцiї, який дає змогу здiйснити вiдстеження платiжної операцiї) | Найменування еквайрингової установи (для платiжних операцiй, що виконувались iз використанням послуг з еквайрингу) | Статус операцiї: здiйснена / нездiйснена або завершена / незавершена | Примiтка до колонки 34 щодо пiдстав нездiйснення / незавершення операцiї (зупинена, заморожена тощо) |
| 32 | 33 | 34 | 35 |
".
| ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 27 травня 2026 року N 56 |
Змiни до Положення про застосування Нацiональним банком України заходiв впливу до установ за порушення законодавства з питань фiнансового монiторингу
1. У роздiлi I:
1) роздiл пiсля пункту 4 доповнити двома новими пунктами 41, 42 такого змiсту:
"41. Процедурнi рiшення, що приймаються до початку безпосереднього розгляду Правлiнням або Комiтетом питання про вирiшення адмiнiстративної справи, приймає уповноважена посадова особа Нацiонального банку. Такi процедурнi рiшення оформляються як лист з наведенням обґрунтування в письмовiй формi.
Процедурнi рiшення пiсля початку розгляду питання про вирiшення адмiнiстративної справи безпосередньо Правлiнням або Комiтетом приймає Правлiння або Комiтет. Нацiональний банк повiдомляє про прийняття таких процедурних рiшень не пiзнiше наступного робочого дня з дня їх прийняття.
42. Процедурнi рiшення щодо розгляду питання про вiдвiд члена Правлiння або Комiтету приймаються головуючим цього колегiального органу.
Процедурнi рiшення щодо розгляду питання про вiдвiд головуючого Правлiння або Комiтету приймаються Правлiнням або Комiтетом вiдповiдно.";
2) пункти 122, 123 викласти в такiй редакцiї:
"122. Нацiональний банк має право оприлюднити на сторiнцi Офiцiйного iнтернет-представництва Нацiонального банку Рiшення / письмову вимогу, якщо:
1) адресу мiсцезнаходження установи встановити неможливо;
2) iнша форма доведення Нацiональним банком Рiшення / письмової вимоги до вiдома установи, передбачена цим Положенням, є неможливою.
123. Днем доведення Рiшення / письмової вимоги до вiдома установи є день:
1) надсилання установi Рiшення / письмової вимоги, зафiксований системою електронної пошти (у разi надсилання Рiшення / письмової вимоги електронною поштою);
2) надсилання установi Рiшення / письмової вимоги, копiї Рiшення / письмової вимоги в паперовiй формi з електронних документiв, якi оформлено в СЕД АСКОД, засвiдченої Нацiональним банком у порядку, установленому законодавством України, зазначений на розрахунковому документi оператора поштового зв'язку (у разi надсилання Рiшення / письмової вимоги поштою рекомендованим листом iз повiдомленням про вручення);
3) вручення Рiшення / письмової вимоги, копiї Рiшення / письмової вимоги в паперовiй формi з електронних документiв, якi оформлено в СЕД АСКОД, засвiдченої Нацiональним банком у порядку, установленому законодавством України, зазначений представником установи на другому примiрнику супровiдного листа / письмової вимоги в паперовiй формi (у разi вручення Рiшення / письмової вимоги пiд пiдпис представнику установи);
4) оприлюднення Рiшення / письмової вимоги на сторiнцi Офiцiйного iнтернет-представництва Нацiонального банку.".
2. У текстi Положення слова "сторiнках офiцiйного Iнтернет-представництва", "офiцiйного Iнтернет-представництва" замiнити вiдповiдно словами "сторiнцi Офiцiйного iнтернет-представництва", "Офiцiйного iнтернет-представництва".
| ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 27 травня 2026 року N 56 |
Змiни до Положення про порядок органiзацiї виконання окремих вимог законодавства у сферi фiнансового монiторингу, валютного нагляду, нагляду у сферi реалiзацiї спецiальних економiчних та iнших обмежувальних заходiв (санкцiй) протягом дiї воєнного стану
1. У пiдпунктi 2 пункту 29 слова "офiцiйного Iнтернет-представництва" замiнити словами "Офiцiйного iнтернет-представництва".
2. Положення пiсля пункту 42 доповнити чотирма новими пунктами 421 - 424 такого змiсту:
"421. Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи тимчасово зупиняє здiйснення позапланової виїзної перевiрки фiлiї, iншого вiдокремленого структурного пiдроздiлу банку / установи, невiдокремленого структурного пiдроздiлу банку / установи, пункту обмiну iноземної валюти банку / установи, каси банку / установи, об'єкта поштового зв'язку оператора поштового зв'язку, у яких здiйснюється дiяльнiсть iз торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi (далi - структурний / вiдокремлений пiдроздiл Суб'єкта), у разi оголошення попереджувального звукового сигналу про загрозу виникнення або виникнення надзвичайних ситуацiй (далi - попереджувальний сигнал) на територiї, яка є мiсцезнаходженням структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта, залишаючи примiщення структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта.
Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи поновлює здiйснення тимчасово зупиненої позапланової виїзної перевiрки структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта того самого дня не пiзнiше 30 хвилин пiсля оголошення попереджувального сигналу про вiдмiну загрози виникнення або виникнення надзвичайних ситуацiй на територiї, яка є мiсцезнаходженням структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта, з урахуванням встановленого Суб'єктом розкладу роботи структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта.
Працiвник структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта зобов'язаний забезпечити можливiсть поновлення членами iнспекцiйної групи тимчасово зупиненої позапланової виїзної перевiрки структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта того самого дня не пiзнiше 30 хвилин з моменту оголошення попереджувального сигналу про вiдмiну загрози виникнення або виникнення надзвичайних ситуацiй на територiї, яка є мiсцезнаходженням структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта, з урахуванням встановленого Суб'єктом розкладу роботи структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта.
Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи достроково припиняє позапланову виїзну перевiрку структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта, якщо згiдно з установленим Суб'єктом розкладом роботи структурний / вiдокремлений пiдроздiл Суб'єкта припинить роботу через 30 хвилин пiсля оголошення попереджувального сигналу про вiдмiну загрози виникнення або виникнення надзвичайних ситуацiй на територiї, яка є мiсцезнаходженням структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта (далi - обставини, що унеможливлюють здiйснення позапланової виїзної перевiрки).
Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи в день проведення позапланової виїзної перевiрки структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта складає та пiдписує акт про тимчасове зупинення / поновлення позапланової виїзної перевiрки або акт про виникнення обставин, що унеможливлюють здiйснення позапланової виїзної перевiрки, в якому надає опис обставин, що призвели до тимчасового зупинення / поновлення позапланової виїзної перевiрки структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта, або обставин, що унеможливлюють здiйснення позапланової виїзної перевiрки, що призвели до дострокового припинення позапланової виїзної перевiрки структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта, а також iнформацiю, визначену в пунктi 424 цього Положення.
Позапланова виїзна перевiрка структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта вважається достроково припиненою з дати складання акта про виникнення обставин, що унеможливлюють здiйснення позапланової виїзної перевiрки.
422. Акт про тимчасове зупинення / поновлення позапланової виїзної перевiрки складається невiдкладно пiсля оголошення попереджувального сигналу про вiдмiну загрози виникнення або виникнення надзвичайних ситуацiй на територiї, яка є мiсцезнаходженням структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта, у паперовiй формi не менше нiж у двох примiрниках та пiдписується керiвником iнспекцiйної групи i заступником керiвника iнспекцiйної групи (одним iз них у разi тимчасової вiдсутностi iншого) та працiвником структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта.
Керiвник або заступник керiвника iнспекцiйної групи в актi перед своїм пiдписом зазначає: "Працiвник структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта [зазначаються прiзвище, власне iм'я, по батьковi (за наявностi), найменування Суб'єкта, найменування та мiсцезнаходження структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта] вiд ознайомлення з актом (з проставленням пiдпису на актi) вiдмовився" у разi вiдмови працiвника структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта вiд ознайомлення з актом або вiд проставлення пiдпису на цьому актi.
423. Акт про виникнення обставин, що унеможливлюють здiйснення позапланової виїзної перевiрки, складається в паперовiй формi не менше нiж у двох примiрниках та пiдписується керiвником iнспекцiйної групи i заступником керiвника iнспекцiйної групи (одним iз них у разi тимчасової вiдсутностi iншого).
424. В актi про тимчасове зупинення / поновлення позапланової виїзної перевiрки або актi про виникнення обставин, що унеможливлюють здiйснення позапланової виїзної перевiрки, зазначаються:
1) дата його складання / дата та час початку тимчасового зупинення / поновлення позапланової виїзної перевiрки структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта;
2) найменування структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта, що перевiрявся;
3) адреса мiсцезнаходження структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта, що перевiрявся;
4) дата i номер наказу про проведення позапланової виїзної перевiрки структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта;
5) iнформацiя про склад iнспекцiйної групи [iз зазначенням прiзвищ, власних iмен, по батьковi (за наявностi) та найменування посад членiв iнспекцiйної групи];
6) вид виїзної перевiрки (позапланова);
7) перiод, що пiдлягав позаплановiй виїзнiй перевiрцi структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта;
8) строк проведення позапланової виїзної перевiрки структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта;
9) опис обставин, що призвели до тимчасового зупинення / поновлення позапланової виїзної перевiрки структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта, або обставин, що унеможливлюють здiйснення позапланової виїзної перевiрки, якi призвели до дострокового припинення позапланової виїзної перевiрки структурного / вiдокремленого пiдроздiлу Суб'єкта;
10) iнша iнформацiя стосовно зафiксованих в актi обставин (за потреби).".
