Нацбанк оновив механізми фінансового моніторингу та валютного нагляду

   Фінансовий сектор залишається одним із найбільш регульованих сегментів економіки, де ефективність державного контролю безпосередньо впливає на стабільність фінансової системи, протидію відмиванню коштів і дотримання міжнародних санкційних зобов'язань. Нацбанк продовжує модернізувати систему нагляду за фінансовим сектором. Постановою Правління НБУ від 27 травня 2026 року № 56 регулятор уніс комплексні зміни до нормативних актів у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду та контролю за дотриманням санкційного законодавства.

   Однією з ключових змін стало запровадження постійної ризик-орієнтованої оцінки банків і фінансових установ. НБУ щоквартально визначатиме ризиковий профіль піднаглядних суб'єктів з урахуванням ризиків відмивання коштів, фінансування тероризму, порушення валютного та санкційного законодавства. Від рівня ризику залежатиме періодичність виїзних перевірок і безвиїзного нагляду.

   Для фінансових установ, юристів і бізнесу своєчасне відстеження змін у вимогах НБУ є критично важливим для мінімізації регуляторних ризиків і підготовки до перевірок. LIGA360 дає змогу оперативно контролювати нормативні зміни, аналізувати їх вплив на діяльність компанії та отримувати професійну аналітику в одному середовищі. Почніть працювати з LIGA360 вже сьогодні, щоб побачити, як інструменти платформи допомагають ефективно управляти комплаєнс-ризиками та регуляторними змінами.

   Постанова також суттєво посилює контроль за валютно-обмінними операціями та виконанням вимог регулятора. НБУ отримав право проводити перевірки окремих структурних підрозділів, зокрема пунктів обміну валют, використовувати фото- і відеофіксацію порушень і здійснювати контрольні операції без попередження. Одночасно уточнено адміністративні процедури застосування заходів впливу, порядок повідомлення установ про рішення НБУ та механізми проведення перевірок під час повітряних тривог та інших загроз в умовах воєнного стану.