ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

вiд 28 серпня 2025 року	N 104

Про затвердження Змiн до Положення про порядок видачi лiцензiй на здiйснення валютних операцiй

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 44, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", статей 21, 23, 24, 47 Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї", статей 5, 9 Закону України "Про валюту i валютнi операцiї", статей 77, 78 Закону України "Про платiжнi послуги", з метою уточнення порядку видачi, зупинення, поновлення, вiдкликання (анулювання) лiцензiй на здiйснення валютних операцiй (крiм лiцензiй на здiйснення валютних операцiй в частинi торгiвлi валютними цiнностями в готiвковiй формi) Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Затвердити Змiни до Положення про порядок видачi лiцензiй на здiйснення валютних операцiй, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 31 березня 2023 року N 43 (зi змiнами), що додаються.

     2. Нацiональний банк України (далi - Нацiональний банк) здiйснює розгляд та прийняття рiшень за результатами розгляду документiв, поданих для отримання лiцензiї Нацiонального банку на здiйснення валютних операцiй вiдповiдно до Положення про порядок видачi лiцензiй на здiйснення валютних операцiй, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 31 березня 2023 року N 43 (зi змiнами) (далi - Положення про порядок видачi лiцензiй на здiйснення валютних операцiй), та щодо яких станом на дату набрання чинностi цiєю постановою не прийнято рiшення, згiдно з вимогами та в порядку, визначеними в Положеннi про порядок видачi лiцензiй на здiйснення валютних операцiй, з урахуванням змiн, затверджених цiєю постановою.

     3. Небанкiвськi установи, що подали документи для отримання лiцензiї Нацiонального банку на здiйснення валютних операцiй вiдповiдно до Положення про порядок видачi лiцензiй на здiйснення валютних операцiй та щодо яких станом на день набрання чинностi цiєю постановою не прийнято рiшення, зобов'язанi подати документи для оцiнки фiнансового / майнового стану осiб вiдповiдно до пiдпункту 7 пункту 36 роздiлу III Положення про порядок видачi лiцензiй на здiйснення валютних операцiй, з урахуванням змiн до пункту 48 роздiлу IV Положення про порядок видачi лiцензiй на здiйснення валютних операцiй, затверджених цiєю постановою, протягом 15 робочих днiв iз дня набрання чинностi цiєю постановою.

     4. Нацiональний банк має право зупинити адмiнiстративне провадження щодо розгляду документiв, поданих для отримання лiцензiї Нацiонального банку на здiйснення валютних операцiй вiдповiдно до Положення про порядок видачi лiцензiй на здiйснення валютних операцiй, до подання та перевiрки достовiрностi документiв, визначених у пунктi 3 цiєї постанови.

     5. Нацiональний банк у разi неподання документiв, визначених у пунктi 3 цiєї постанови, у встановлений у пунктi 3 цiєї постанови термiн має право вiдмовити у видачi лiцензiї Нацiонального банку на здiйснення валютних операцiй.

     6. Департаменту методологiї регулювання дiяльностi небанкiвських фiнансових установ (Сергiй Савчук) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома небанкiвських надавачiв фiнансових послуг iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     7. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.

Голова

Андрiй ПИШНИЙ

 

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 28 серпня 2025 року N 104

Змiни до Положення про порядок видачi лiцензiй на здiйснення валютних операцiй

     1. У роздiлi I:

     1) у пiдпунктi 7 пункту 2 слова "у нацiональнiй валютi" виключити;

     2) пункт 4 пiсля пiдпункту 1 доповнити новим пiдпунктом 1¹ такого змiсту:

     "1¹) фiнансова платiжна послуга здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв;";

     3) пункти 6, 17 - 19 викласти в такiй редакцiї:

     "6. Оператор поштового зв'язку надає фiнансовi платiжнi послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку, здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, якщо вони є валютними операцiями, на пiдставi лiцензiї.";

     "17. Небанкiвська установа не має права здiйснювати валютнi операцiї в разi:

     1) вiдкликання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг;

     2) виключення з лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг окремого виду фiнансової послуги, що також включенi до лiцензiї / звуження обсягу лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг;

     3) припинення авторизацiї дiяльностi з надання всiх фiнансових платiжних послуг / припинення авторизацiї дiяльностi з надання окремого виду фiнансової платiжної послуги, що також включенi до лiцензiї;

     4) застосування до небанкiвської установи заходу впливу щодо вiдповiдної послуги або операцiї у виглядi:

     обмеження чи зупинення окремих видiв фiнансових послуг чи операцiй, визначених у вiдповiдному рiшеннi Нацiонального банку, що надаються або здiйснюються небанкiвською установою, або обмеження кола осiб, яким можуть надаватися такi послуги чи операцiї, до закiнчення зазначеного у вiдповiдному рiшеннi Нацiонального банку строку / до моменту дострокової вiдмiни обмеження або зупинення послуг чи операцiй, або обмеження кола осiб, яким можуть надаватися такi послуги чи операцiї;

     припинення окремих видiв фiнансових послуг чи операцiй, визначених у вiдповiдному рiшеннi Нацiонального банку;

     тимчасової, до усунення порушення, заборони надання однiєї або бiльше платiжних послуг / зупинення дiї лiцензiї до набрання чинностi рiшенням Нацiонального банку про скасування тимчасової заборони надання однiєї або бiльше платiжних послуг / про поновлення дiї лiцензiї.

     Небанкiвська установа не має права здiйснювати валютнi операцiї з дня доведення до її вiдома вiдповiдного рiшення Нацiонального банку.

     18. Небанкiвська установа (крiм центрального контрагента) у разi вiдкликання лiцензiї або вiдкликання лiцензiї щодо окремих валютних операцiй або припинення здiйснення окремих видiв валютних операцiй втрачає право:

     1) укладати новi договори з надання вiдповiдних фiнансових послуг, включаючи договори з надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку, здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, що є валютними операцiями;

     2) продовжувати строк дiї укладених договорiв про надання вiдповiдної фiнансової послуги, що є валютною операцiєю;

     3) вносити змiни до укладених договорiв про надання вiдповiдної фiнансової послуги, якi призводять до збiльшення зобов'язань будь-якої зi сторiн договору, що є валютною операцiєю.

     19. Небанкiвська установа в разi вiдкликання лiцензiї або вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї продовжує виконувати зобов'язання за укладеними договорами про надання фiнансових послуг у частинi завершення розрахункiв за укладеними договорами про надання фiнансових послуг, включаючи зобов'язання за укладеними договорами про надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку, здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, що є валютними операцiями, з урахуванням особливостей, установлених у пунктi 76 роздiлу VI цього Положення.";

     4) пiдпункт 1 пункту 21 пiсля слiв "вiдповiдної", "вiдповiдних" доповнити вiдповiдно словами "валютної", "валютних";

     5) у пунктi 23:

     пiдпункт 1 пiсля слова "окремої" доповнити словом "валютної";

     пiдпункт 2 викласти в такiй редакцiї:

     "2) приймає рiшення про вiдкликання лiцензiї або вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї / вiдмову у вiдкликаннi лiцензiї або вiдкликаннi лiцензiї щодо окремої валютної операцiї.";

     6) пункт 24 виключити.

     2. У роздiлi II:

     1) у пунктi 30:

     абзац третiй пiдпункту 1 пiсля слова "рахунку," доповнити словами "здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв,";

     пiдпункти 2 - 4 викласти в такiй редакцiї:

     "2) строку дiяльностi - не менше одного року у сферi надання фiнансових послуг, щодо яких небанкiвська установа має намiр отримати лiцензiю;

     3) наявностi власного та статутного капiталу небанкiвської установи (крiм кредитної спiлки, страховика, платiжної установи та установи електронних грошей) у розмiрi, не меншому, нiж установлено в пунктi 46 роздiлу IV цього Положення;

     4) наявностi в небанкiвської установи дiючої лiцензiї на:

     вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, яка дає право на надання фiнансових послуг, щодо яких небанкiвська установа має намiр отримати лiцензiю;

     надання фiнансових платiжних послуг, яка дає право на надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку, щодо яких небанкiвська установа має намiр отримати лiцензiю;

     надання фiнансових платiжних послуг, яка дає право на надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, щодо яких небанкiвська установа має намiр отримати лiцензiю.";

     в абзацi одинадцятому слова "на здiйснення валютних операцiй" виключити;

     2) пункт 30¹ доповнити словами ", здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв".

     3. У роздiлi III:

     1) у пунктi 41:

     в абзацi першому слово "/змiни" виключити;

     в абзацi другому слово "/змiненим" виключити;

     2) у пунктi 42 слова "на здiйснення валютних операцiй з розширеним/змiненим перелiком" замiнити словами "у зв'язку з розширенням перелiку";

     3) у пунктi 45 слова та цифри "про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку України в межах окремих процедур, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 200 (далi - Положення про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання)" замiнити цифрами "N 200";

     4) у пунктi 45¹ слова "про загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання" замiнити цифрами "N 200".

     4. У роздiлi IV:

     1) у пунктi 46:

     в абзацi першому слова "та центрального контрагента" замiнити словами ", центрального контрагента, платiжної установи та установи електронних грошей";

     пiдпункт 1 виключити;

     в абзацi п'ятому слова "та центрального контрагента" замiнити словами ", центрального контрагента, платiжної установи та установи електронних грошей";

     2) пункт 48 доповнити новим абзацом такого змiсту:

     "Вiдповiдною датою для оцiнки фiнансового / майнового стану прямих i кiнцевих власникiв iстотної участi в небанкiвськiй установi є будь-який робочий день у перiодi 30 робочих днiв до дати подання до Нацiонального банку заяви для отримання лiцензiї та доданого до неї пакета документiв, визначених цим Положенням.".

     5. У роздiлi V:

     1) абзаци перший, другий пункту 52 пiсля слiв "вiдкликання лiцензiї" доповнити словами ", включаючи вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї, або вiдмову у вiдкликаннi лiцензiї / вiдкликаннi лiцензiї щодо окремої валютної операцiї,";

     2) пункт 56¹ доповнити словами "(включаючи витяг з електронного реєстру з новим перелiком валютних операцiй у разi видачi лiцензiї у зв'язку з розширенням перелiку валютних операцiй)".

     6. У роздiлi VI:

     1) абзац другий пункту 70 виключити;

     2) пункти 72, 72¹ викласти в такiй редакцiї:

     "72. Нацiональний банк має право вiдкликати в небанкiвської установи (крiм центрального контрагента) лiцензiю в разi:

     1) установлення факту подання до Нацiонального банку документiв, що мiстили неповну та/або недостовiрну iнформацiю, для отримання лiцензiї;

     2) отримання вiд небанкiвської установи заяви про вiдкликання лiцензiї та копiї рiшення загальних зборiв учасникiв (акцiонерiв) небанкiвської установи про припинення здiйснення валютних операцiй на пiдставi лiцензiї;

     3) прийняття небанкiвською установою рiшення про припинення юридичної особи (крiм перетворення);

     4) прийняття Нацiональним банком рiшення про вiдкликання лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг / припинення авторизацiї дiяльностi з надання фiнансових платiжних послуг;

     5) прийняття Нацiональним банком рiшення про виключення з лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг окремого виду фiнансової послуги / звуження обсягу лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг / припинення авторизацiї дiяльностi з надання окремого виду фiнансової платiжної послуги, що також включенi до лiцензiї (якщо лiцензiя небанкiвської установи не мiстить iнших валютних операцiй);

     6) невiдповiдностi мiнiмального розмiру власного та/або статутного капiталу небанкiвської установи вимогам, встановленим у пунктi 46 роздiлу IV цього Положення (крiм кредитної спiлки, страховика та центрального контрагента, платiжної установи та установи електронних грошей);

     7) нездiйснення небанкiвською установою валютних операцiй протягом шести мiсяцiв iз дня внесення облiкового запису про видачу лiцензiї до електронного реєстру;

     8) припинення здiйснення небанкiвською установою валютних операцiй бiльше нiж на 180 календарних днiв та невiдновлення такої дiяльностi протягом 90 календарних днiв iз дня отримання повiдомлення про це вiд Нацiонального банку;

     9) прийняття Нацiональним банком рiшення про видачу небанкiвськiй установi лiцензiї з розширеним перелiком валютних операцiй.

     Вимоги пiдпунктiв 7, 8 пункту 72 роздiлу VI цього Положення не поширюються на валютнi операцiї пiд час надання фiнансових платiжних послуг з переказу коштiв без вiдкриття рахунку, здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв.

     Рiшення про вiдкликання лiцензiї з пiдстави, визначеної в пiдпунктi 9 пункту 72 роздiлу VI цього Положення, приймається одночасно з рiшенням про видачу лiцензiї у зв'язку з розширенням перелiку валютних операцiй.

     72¹. Нацiональний банк приймає рiшення про вiдкликання лiцензiї / вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї або про вiдмову у вiдкликаннi лiцензiї / вiдкликаннi лiцензiї щодо окремої валютної операцiї (за заявою небанкiвської установи) на пiдставi заяви та доданих до неї документiв, визначених цим Положенням.

     У рiшеннi про вiдмову у вiдкликаннi лiцензiї / вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї за заявою небанкiвської установи зазначаються вiдомостi, визначенi в пунктi 91 роздiлу V Положення N 200.";

     3) у пунктi 72² слова "на здiйснення валютних операцiй" замiнити словами "/ вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї";

     4) пункт 73 викласти в такiй редакцiї:

     "73. Нацiональний банк має право вiдкликати в небанкiвської установи (крiм центрального контрагента) лiцензiю щодо окремої валютної операцiї в разi:

     1) отримання вiд небанкiвської установи заяви про вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї та копiї рiшення загальних зборiв учасникiв (акцiонерiв) небанкiвської установи про припинення здiйснення окремої валютної операцiї на пiдставi лiцензiї;

     2) наявностi пiдстав, зазначених у пiдпунктах 6 - 8 пункту 72 роздiлу VI цього Положення (щодо окремої валютної операцiї).";

     5) роздiл пiсля пункту 73 доповнити трьома новими пунктами 73¹ - 73³ такого змiсту:

     "73¹. Нацiональний банк вiдкликає в небанкiвської установи (крiм центрального контрагента) лiцензiю щодо окремої валютної операцiї в разi:

     1) виключення з лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг окремого виду фiнансової послуги / звуження обсягу лiцензiї на вид дiяльностi з надання фiнансових послуг щодо вiдповiдної послуги, що також включенi до лiцензiї;

     2) припинення авторизацiї дiяльностi з надання окремого виду фiнансової платiжної послуги, що також включенi до лiцензiї;

     3) припинення окремих видiв фiнансових послуг чи операцiй, визначених у вiдповiдному рiшеннi Нацiонального банку, що також включенi до лiцензiї.

     73². Нацiональний банк вiдкликає лiцензiю щодо окремої валютної операцiї, стосовно якої є вiдповiдна пiдстава, у порядку, визначеному в пунктi 75 роздiлу VI цього Положення.

     73³. Нацiональний банк має право вiдмовити у вiдкликаннi лiцензiї / вiдкликаннi лiцензiї щодо окремої валютної операцiї небанкiвськiй установi (крiм центрального контрагента) за її заявою в разi:

     1) виявлення пiдстав, за якими лiцензiя може бути вiдкликана за рiшенням Нацiонального банку;

     2) порушення небанкiвською установою вимог валютного законодавства України;

     3) неусунення у встановлений Нацiональним банком строк недолiкiв, що були пiдставою для залишення заяви про вiдкликання лiцензiї / вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї без руху, та/або наявнiсть у документах, доданих до заяви про вiдкликання лiцензiї / вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї, неповної та/або недостовiрної iнформацiї та/або невiдповiднiсть їх вимогам законiв України та/або нормативно-правових актiв Нацiонального банку.";

     6) у пунктi 75:

     абзац перший пiсля слiв "лiцензiї,", "обмеження, зупинення," доповнити вiдповiдно словами "включаючи вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї,", "припинення,";

     у пiдпунктi 3:

     слово "п'яти" замiнити словом "трьох";

     пiдпункт пiсля слiв "видiв валютних операцiй" доповнити словами "або вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї";

     7) пункт 76 викласти в такiй редакцiї:

     "76. Небанкiвська установа (крiм центрального контрагента) у разi прийняття щодо неї рiшення про вiдкликання лiцензiї / вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї зобов'язана:

     1) припинити здiйснення вiдповiдних валютних операцiй / валютної операцiї згiдно з лiцензiєю з дня доведення до її вiдома вiдповiдного рiшення, а за умови наявностi укладених договорiв про надання фiнансових послуг - не пiзнiше завершення вiдповiдних розрахункiв за укладеними договорами, але не бiльше нiж 60 календарних днiв;

     2) письмово повiдомити клiєнтiв, з якими укладенi договори про надання фiнансових послуг, про вiдповiдне рiшення протягом трьох робочих днiв iз дня доведення до її вiдома вiдповiдного рiшення.";

     8) пункт 79 пiсля слова "вiдкликання" доповнити словами "лiцензiї / вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї".

     7. У назвi, пунктi 1 додатка 3 слово "/змiною" виключити.