ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

Про окремi питання, пов'язанi з визначенням ознак еквайрингу платiжних iнструментiв

     Вiдповiдно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Нацiональний банк України", статей 10 - 12, 79 Закону України "Про платiжнi послуги", статтi 29 Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї", з метою визначення порядку дiй небанкiвських фiнансових установ у зв'язку з визначенням ознак еквайрингу платiжних iнструментiв Правлiння Нацiонального банку України постановляє:

     1. Фiнансовi компанiї, якi станом на день набрання чинностi цiєю постановою мають право на надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку, у дiяльностi яких наявнi ознаки надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, визначенi умовами, передбаченими в пунктi 39 роздiлу III Положення про порядок емiсiї та еквайрингу платiжних iнструментiв, затвердженому постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 липня 2022 року N 164 (зi змiнами) (далi - ознаки надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв), та якi мають намiр надавати фiнансову платiжну послугу здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, зобов'язанi протягом чотирьох мiсяцiв iз дня набрання чинностi цiєю постановою звернутися до Нацiонального банку України (далi - Нацiональний банк) щодо розширення обсягу їх лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї в порядку, визначеному Положенням про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 199 (зi змiнами) (далi - Положення N 199).

     2. Платiжнi установи, якi станом на день набрання чинностi цiєю постановою мають право на надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку, у дiяльностi яких наявнi ознаки надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, та якi мають намiр надавати фiнансову платiжну послугу здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, зобов'язанi протягом чотирьох мiсяцiв iз дня набрання чинностi цiєю постановою звернутися до Нацiонального банку для розширення обсягу авторизацiї дiяльностi з надання фiнансових платiжних послуг у порядку, визначеному Положенням про порядок здiйснення авторизацiї дiяльностi надавачiв фiнансових платiжних послуг та обмежених платiжних послуг, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 07 жовтня 2022 року N 217 (зi змiнами) (далi - Положення N 217).

     3. Фiнансовi компанiї та платiжнi установи, якi станом на день набрання чинностi цiєю постановою мають право на надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку (далi - установа, яка має право на надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку), у дiяльностi яких наявнi ознаки надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, або якi мали намiр здiйснювати дiяльнiсть, у якiй наявнi ознаки надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, i зазначили про це в iнформацiйнiй довiдцi щодо умов та порядку надання фiнансових платiжних послуг (далi - iнформацiйна довiдка) (у разi її подання до Нацiонального банку) та якi не планують надалi надавати фiнансову платiжну послугу здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, подають до Нацiонального банку iнформацiйну довiдку / оновлену iнформацiйну довiдку (у разi її подання до Нацiонального банку), оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до Положення N 217, протягом трьох мiсяцiв iз дня набрання чинностi цiєю постановою.

     4. Платiжнi установи, оператори поштового зв'язку, якi станом на день набрання чинностi цiєю постановою мають право на надання фiнансових платiжних послуг з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, у разi намiру продовжувати надання цих послуг з урахуванням ознак надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв подають до Нацiонального банку оновлену iнформацiйну довiдку, оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до Положення N 217, протягом трьох мiсяцiв iз дня набрання чинностi цiєю постановою.

     5. Установи, якi мають право на надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та в дiяльностi яких немає ознак надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, подають до Нацiонального банку протягом трьох мiсяцiв iз дня набрання чинностi цiєю постановою запевнення про те, що у дiяльностi таких установ немає ознак надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, та iнформацiйну довiдку / оновлену iнформацiйну довiдку (у разi її подання до Нацiонального банку), оформлену за формою, наведеною в додатку 5 до Положення N 217.

     6. Платiжнi установи, оператори поштового зв'язку, якi станом на день набрання чинностi цiєю постановою мають право на надання фiнансових платiжних послуг з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, якщо не мають намiру продовжувати надання цих послуг з урахуванням ознак надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, зобов'язанi протягом чотирьох мiсяцiв iз дня набрання чинностi цiєю постановою звернутися до Нацiонального банку для звуження обсягу авторизацiї дiяльностi з надання фiнансових платiжних послуг у порядку, визначеному Положенням N 217.

     7. Документи, зазначенi в пунктах 3 - 5 цiєї постанови, подаються з дотриманням вимог, установлених Положенням про порядок здiйснення адмiнiстративного провадження, загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку України в межах окремих процедур, затвердженим постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 200 (зi змiнами).

     8. Нацiональний банк розглядає iнформацiйнi довiдки, зазначенi в пунктах 3 - 5 цiєї постанови, у порядку, визначеному Положенням N 199, Положенням N 217 для вiдповiдних установ.

     9. Установи, якi мають право на надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та в дiяльностi яких наявнi ознаки надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, мають право продовжувати здiйснювати дiяльнiсть, у якiй наявнi ознаки надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, на пiдставi наявної лiцензiї на надання фiнансових платiжних послуг / лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї протягом дев'яти мiсяцiв iз дня набрання чинностi цiєю постановою.

     Вимоги абзацу першого пункту 9 цiєї постанови не застосовуються до установ, якi мають право на надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та в дiяльностi яких наявнi ознаки надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, якi не подали документiв, зазначених у пунктах 3 - 5 цiєї постанови, Положеннi N 217 (для розширення/звуження обсягу авторизацiї дiяльностi з надання фiнансових платiжних послуг), Положеннi N 199 (для розширення обсягу лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї).

     10. Нацiональний банк протягом дев'яти мiсяцiв iз дня набрання чинностi цiєю постановою не складає документа, в якому зафiксовано порушення, та не застосовує заходiв впливу до установ, якi мають право на надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та в дiяльностi яких наявнi ознаки надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, за здiйснення такої дiяльностi, якщо установа, яка має право на надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та в дiяльностi якої наявнi ознаки надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, у строки, визначенi в цiй постановi, подала до Нацiонального банку документи, зазначенi в пунктах 3 - 5 цiєї постанови, Положеннi N 217 (для розширення/звуження обсягу авторизацiї дiяльностi з надання фiнансових платiжних послуг), Положеннi N 199 (для розширення обсягу лiцензiї на дiяльнiсть фiнансової компанiї).

     11. Департаменту методологiї регулювання дiяльностi небанкiвських фiнансових установ (Сергiй Савчук) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома фiнансових компанiй, операторiв поштового зв'язку та платiжних установ, якi мають право на надання фiнансових платiжних послуг з переказу коштiв без вiдкриття рахунку та/або здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, iнформацiю про прийняття цiєї постанови.

     12. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.