.png)
ПРАВЛIННЯ НАЦIОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| вiд 23 травня 2025 року | N 56 |
|---|
Про затвердження Змiн до Положення про
авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови
здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових
послуг
Вiдповiдно до статей 7, 15, 551, 56, 61 Закону України "Про Нацiональний банк України", статей 21, 23, 50 Закону України "Про фiнансовi послуги та фiнансовi компанiї", з метою визначення ознак нездiйснення фiнансовою компанiєю, ломбардом дiяльностi з надання фiнансових послуг та ознак ненадання фiнансовою компанiєю, ломбардом окремої фiнансової послуги та вдосконалення регулювання дiяльностi на ринку фiнансових послуг Правлiння Нацiонального банку України постановляє:
1. Затвердити Змiни до Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг, затвердженого постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 29 грудня 2023 року N 199 (зi змiнами) (далi - Положення N 199), що додаються.
2. Нацiональний банк України починаючи зi звiтної дати, що настає пiсля набрання чинностi цiєю постановою, застосовує для здiйснення процедур, визначених Положенням N 199, показники, установленi в додатках 1, 2 до Положення N 199, для визначення ознак того, що фiнансова компанiя, ломбард не розпочали здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг протягом шести мiсяцiв iз дати отримання лiцензiї, не провадять дiяльностi з надання фiнансових послуг протягом шести мiсяцiв поспiль, не розпочала здiйснення дiяльностi з надання окремої фiнансової послуги протягом шести мiсяцiв iз дати розширення лiцензiї на таку послугу, не провадить дiяльностi з надання окремої фiнансової послуги протягом шести мiсяцiв поспiль.
3. Нацiональний банк України завершує розпочатi до набрання чинностi цiєю постановою адмiнiстративнi провадження без урахування змiн, затверджених цiєю постановою.
4. Департаменту методологiї регулювання дiяльностi небанкiвських фiнансових установ (Сергiй Савчук) пiсля офiцiйного опублiкування довести до вiдома надавачiв фiнансових послуг iнформацiю про прийняття цiєї постанови.
5. Постанова набирає чинностi з дня, наступного за днем її офiцiйного опублiкування.
| Голова | Андрiй ПИШНИЙ |
| ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правлiння Нацiонального банку України 23 травня 2025 року N 56 |
Змiни до
Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових
послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з
надання фiнансових послуг
1. Абзац дев'ятий пункту 193 глави 15 роздiлу II пiсля слiв "включає досвiд роботи в" доповнити словом "банках /".
2. Главу 76 роздiлу XII пiсля пункту 814 доповнити новим пунктом 8141 такого змiсту:
"8141. Ознаками того, що фiнансова компанiя, ломбард не розпочали здiйснення дiяльностi з надання фiнансових послуг протягом шести мiсяцiв з дати отримання лiцензiї, не провадять дiяльностi з надання фiнансових послуг протягом шести мiсяцiв поспiль (далi - ознаки непровадження дiяльностi з надання фiнансових послуг) є вiдсутнiсть даних за всiма показниками, наведеними в додатку 1 до цього Положення, щодо всiх фiнансових послуг, якi має право надавати така фiнансова компанiя, ломбард, або вiдсутнiсть даних за всiма показниками щодо укладених договорiв, наведеними в додатку 2 до цього Положення.
Ознаками того, що фiнансова компанiя, ломбард не розпочала здiйснення дiяльностi з надання окремої фiнансової послуги протягом шести мiсяцiв з дати розширення лiцензiї на таку послугу, не провадить дiяльностi з надання окремої фiнансової послуги протягом шести мiсяцiв поспiль (далi - ознаки непровадження дiяльностi з надання окремої фiнансової послуги) є вiдсутнiсть даних за всiма показниками, наведеними в додатку 1 до цього Положення, щодо такої окремої фiнансової послуги або вiдсутнiсть даних за всiма показниками щодо укладених договорiв, наведеними в додатку 2 до цього Положення, щодо такої окремої фiнансової послуги.
Вiдсутнiсть даних за показниками для цiлей застосування пункту 8141 глави 76 роздiлу XII цього Положення та додаткiв 1, 2 до цього Положення означає наявнiсть у даних звiтностi, поданих фiнансовою компанiєю, ломбардом, у вiдповiдних показниках звiтностi цифри "0" (у разi зазначення) або вiдсутнiсть даних у вiдповiдних показниках у наданому файлi звiтностi взагалi.".
3. Положення доповнити двома новими додатками 1, 2 такого змiсту:
| "Додаток 1 до Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг (пункт 8141 глави 76 роздiлу XII) |
Показники для визначення ознак непровадження дiяльностi з надання фiнансових послуг та непровадження дiяльностi з надання окремої фiнансової послуги
1. Ознаками непровадження фiнансовою компанiєю, ломбардом дiяльностi з надання такої фiнансової послуги, як надання коштiв та банкiвських металiв у кредит, є вiдсутнiсть даних станом на кожну звiтну дату протягом шести мiсяцiв поспiль за показниками, подання яких передбачено в таблицях 3, 4 додатка 5 до Правил складання та подання звiтностi учасниками ринку небанкiвських фiнансових послуг до Нацiонального банку України, затверджених постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25 листопада 2021 року N 123 (зi змiнами) (далi - додаток 5 до Правил N 123), а саме:
1) LRF014001 "Дохiд вiд надання фiнансових послуг: надання коштiв та банкiвських металiв у кредит", поданим у складi файла з показниками звiтностi у форматi XML LRF01 "Данi регуляторного балансу" (далi - Регуляторний баланс);
2) LRF040001 "Дебiторська заборгованiсть за договорами з надання коштiв та банкiвських металiв у кредит", поданим у складi файла з показниками звiтностi у форматi XML LRF04 "Данi про дебiторську та кредиторську заборгованiсть" (далi - Данi про дебiторську та кредиторську заборгованiсть);
3) LRF017004 "Надходження коштiв за фiнансовою послугою: надання коштiв та банкiвських металiв у кредит (за вимогами, винагородою, процентами, штрафи, пенi)", поданим у складi Регуляторного балансу;
4) LRF018004 "Виплати за операцiями з надання фiнансових послуг: надання коштiв та банкiвських металiв у кредит", поданим у складi Регуляторного балансу.
2. Ознаками непровадження фiнансовою компанiєю дiяльностi з надання такої фiнансової послуги, як фiнансовий лiзинг, є вiдсутнiсть даних станом на кожну звiтну дату протягом шести мiсяцiв поспiль за показниками, подання яких передбачено в таблицi 3 додатка 5 до Правил N 123, а саме:
1) LRF014002 "Дохiд вiд надання фiнансових послуг: фiнансовий лiзинг", поданим у складi Регуляторного балансу;
2) LRF040002 "Дебiторська заборгованiсть за договорами фiнансового лiзингу", поданим у складi Даних про дебiторську та кредиторську заборгованiсть;
3) LRF017002 "Надходження коштiв за фiнансовою послугою: фiнансовий лiзинг (авансовий платiж)" та LRF017003 "Надходження коштiв за фiнансовою послугою: фiнансовий лiзинг (iнших, нiж авансовий платiж)", поданими в складi Регуляторного балансу;
4) LRF018002 "Виплати на оплату об'єктiв, переданих у фiнансовий лiзинг", поданим у складi Регуляторного балансу.
3. Ознаками непровадження фiнансовою компанiєю дiяльностi з надання такої фiнансової послуги, як надання гарантiй, є вiдсутнiсть даних станом на кожну звiтну дату протягом шести мiсяцiв поспiль за показниками, подання яких передбачено в таблицi 3 додатка 5 до Правил N 123, а саме:
1) LRF014004 "Дохiд вiд надання фiнансових послуг: надання гарантiй", поданим у складi Регуляторного балансу;
2) LRF020001 "Гарантiї наданi", поданим у складi файла з показниками звiтностi у форматi XML LRF02 "Данi позабалансового облiку";
3) LRF017006 "Надходження коштiв за фiнансовою послугою (процентнi, комiсiйнi, винагорода та iншi доходи): надання гарантiй", поданим у складi Регуляторного балансу;
4) LRF018005 "Виплати за операцiями з надання фiнансових послуг: надання гарантiй", поданим у складi Регуляторного балансу.
4. Ознаками непровадження фiнансовою компанiєю дiяльностi з надання такої фiнансової послуги, як факторинг, є вiдсутнiсть даних станом на кожну звiтну дату протягом шести мiсяцiв поспiль за показниками, подання яких передбачено в таблицi 3 додатка 5 до Правил N 123, а саме:
1) LRF014005 "Дохiд вiд надання фiнансових послуг: факторинг (факторинг класичний)" та LRF014006 "Дохiд вiд надання фiнансових послуг: факторинг (факторинг iнший, нiж класичний)", поданими в складi Регуляторного балансу;
2) LRF017008 "Надходження коштiв за фiнансовою послугою: факторинг класичний (за вимогами, процентами, винагородою та iншими доходами, штрафи, пенi)" та LRF017009 "Надходження коштiв за фiнансовою послугою: факторинг iнший, нiж класичний (за вимогами, процентами, винагородою та iншими доходами, штрафи, пенi)", поданими в складi Регуляторного балансу;
3) LRF018006 "Виплати за операцiями з надання фiнансових послуг: факторинг класичний" та LRF018007 "Виплати за операцiями з надання фiнансових послуг: факторинг iнший, нiж класичний", поданими в складi Регуляторного балансу.
5. Ознаками непровадження фiнансовою компанiєю, ломбардом дiяльностi з надання такої фiнансової послуги, як торгiвля валютними цiнностями, є вiдсутнiсть даних станом на кожну звiтну дату протягом шести мiсяцiв поспiль за показниками, подання яких передбачено в таблицях 3, 4 додатка 5 до Правил N 123, а саме:
1) LRF017001 "Надходження коштiв за фiнансовою послугою: торгiвля валютними цiнностями", поданим у складi Регуляторного балансу;
2) LRF018001 "Виплати на надання фiнансової послуги: торгiвля валютними цiнностями", поданим у складi Регуляторного балансу;
3) LRF014007 "Дохiд вiд надання фiнансових послуг: торгiвля валютними цiнностями", поданим у складi Регуляторного балансу.
| Додаток 2 до Положення про авторизацiю надавачiв фiнансових послуг та умови здiйснення ними дiяльностi з надання фiнансових послуг (пункт 8141 глави 76 роздiлу XII) |
Показники щодо укладених договорiв для визначення ознак непровадження дiяльностi з надання фiнансових послуг та непровадження дiяльностi з надання окремої фiнансової послуги
1. Ознаками непровадження фiнансовою компанiєю, ломбардом дiяльностi з надання такої фiнансової послуги, як надання коштiв та банкiвських металiв у кредит, є вiдсутнiсть даних станом на кожну звiтну дату протягом шести мiсяцiв поспiль за показником LRR010001 "Договори кредитiв, наданi коштами та в банкiвських металах", поданим у складi файла з показниками звiтностi у форматi XML LRR01 "Данi про договори та операцiї за наданими кредитами", подання якого передбачене в таблицях 3, 4 додатка 5 до Правил складання та подання звiтностi учасниками ринку небанкiвських фiнансових послуг до Нацiонального банку України, затверджених постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 25 листопада 2021 року N 123 (зi змiнами) (далi - додаток 5 до Правил N 123).
2. Ознаками непровадження фiнансовою компанiєю дiяльностi з надання такої фiнансової послуги, як фiнансовий лiзинг, є вiдсутнiсть даних станом на кожну звiтну дату протягом шести мiсяцiв поспiль за показником LRL010001 "Договори фiнансового лiзингу", поданим у складi файла з показниками звiтностi у форматi XML LRL01 "Данi про договори та операцiї фiнансового лiзингу", подання якого передбачене в таблицi 3 додатка 5 до Правил N 123.
3. Ознаками непровадження фiнансовою компанiєю дiяльностi з надання такої фiнансової послуги, як надання гарантiй, є вiдсутнiсть даних станом на кожну звiтну дату протягом шести мiсяцiв поспiль за показниками, подання яких передбачено в таблицi 3 додатка 5 до Правил N 123, а саме:
1) LRG010001 "Договори гарантiй", поданим у складi файла з показниками звiтностi у форматi XML LRG01 "Данi про договори та операцiї за гарантiями";
2) LRG010005 "Наданi умовнi гарантiї в електроннiй формi", поданим у складi файла з показниками звiтностi у форматi XML LRG01 "Данi про договори та операцiї за гарантiями";
3) LRG010006 "Наданi умовнi гарантiї в паперовiй формi", поданим у складi файла з показниками звiтностi у форматi XML LRG01 "Данi про договори та операцiї за гарантiями";
4) LRG010007 "Наданi безумовнi гарантiї в електроннiй формi", поданим у складi файла з показниками звiтностi у форматi XML LRG01 "Данi про договори та операцiї за гарантiями";
5) LRG010008 "Наданi безумовнi гарантiї в паперовiй формi", поданим у складi файла з показниками звiтностi у форматi XML LRG01 "Данi про договори та операцiї за гарантiями".
4. Ознаками непровадження фiнансовою компанiєю дiяльностi з надання такої фiнансової послуги, як факторинг, є вiдсутнiсть даних станом на кожну звiтну дату протягом шести мiсяцiв поспiль за показниками, подання яких передбачено в таблицi 3 додатка 5 до Правил N 123, а саме:
1) LRI010001 "Договори факторингу", поданим у складi файла з показниками звiтностi у форматi XML LRI01 "Данi про договори та операцiї факторингу";
2) LRI010009 "Вимоги до боржникiв, що придбанi фактором за операцiями факторингу за номiнальною вартiстю (класичний факторинг)", поданим у складi файла з показниками звiтностi у форматi XML LRI01 "Данi про договори та операцiї факторингу";
3) LRI010011 "Вимоги до боржникiв, придбанi за операцiями факторингу, за номiнальною вартiстю (факторинг iнший, нiж класичний)", поданим у складi файла з показниками звiтностi у форматi XML LRI01 "Данi про договори та операцiї факторингу".".
